Поиск счетов организации: необходимость и актуальные способы

Проверка контрагентов предусматривает поиск счетов в банках, чтобы определить надежность партнера по бизнесу.

Эти реквизиты позволят выставить финансовые претензии в случае невыполнения условий контракта, взыскать задолженности. Поиск счетов является легальным способом получения информации, он доступен компаниям и простым гражданам.

Правила

Поводом для поисков и проверки счетов могут служить следующие факторы:

1. Накопленные долги организации, которые она не собирается погашать.
2. Контрагент не выполняет обязательства по действующим соглашениям.
3. Проверка данных организации, наличие счетов указанных в реквизитах перед заключением договора о сотрудничестве.
4. Все связи с представителями компании разорваны, контактные данные утеряны.
5. При наличии на руках решения суда о взыскании задолженности.

Другими словами, если имеются оформленные соглашения, проведенные транзакции, выполненные поставки или другие действия фактического характера, доказывающие финансовую взаимосвязь, то можно с полным основанием производить поиски, делать запросы в банки.

Способы

Наиболее простой, доступный вариант узнать финансовые реквизиты компании, организации является запрос онлайн с помощью номера ИНН. Чаще всего данные имеются на портале компании, указываются в их документах, платежках.

Официальный сайт ФНС предоставляет возможность проверки счетов, которые проходили через службу. Если контрагент отчитывался документально, то все сведения автоматически вносились в базу данных. Для этого войти на портал, в разделе «Юридические лица» выбрать «Проверить себя и контрагента».

В строке поиска ввести ИНН, название компании или ОГРН. Если имеется судебное решение, то можно обратиться в налоговую службу с официальным запросом, они обязаны ответить.

Если оформлялся официальный договор, то реквизиты счетов должны иметься в соглашении. Этот параметр указывается обязательно, ведь через него проводятся все безналичные операции.

Если производилась оплата товаров, услуг, выдавалась квитанция в бумажном или электронном виде, то в шапке (верхней части) всегда имеется номер расчетного счета. Эта форма утверждена директивными органами, без таких сведений данные платежные документы не выдаются.

Можно обратиться с официальным запросом к контрагенту онлайн или в бумажной форме.

Если платежи и другие сведения проводились через собственную бухгалтерию, то сведения могут находиться в базе данных программы 1С.